鉴于全球打击洗钱和恐怖主义融资的斗争，金融机构面临着重大挑战。 FATF 等组织实施的国际标准正在被纳入国家立法。 FATF 包括严格的规定和预防措施。 金融科技专家 Roman Tereshchenko 报告称，这包括用于识别客户身份的强制性 KYC（了解您的客户）程序。 这种验证是如何进行的以及如何降低金融犯罪的风险？
什么是 KYC？它基于什么原则？
KYC 程序是一个强制性阶段，其主要目的是验证公司客户的身份和诚实性，特别是在金融领域。 Roman Tereshchenko 补充道，这一监管标准使组织能够更好地了解其客户，并降低与洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动相关的风险。 总之，它是保证金融交易安全合法的重要工具。
据专家介绍，KYC流程包括身份验证、面部分析和生物特征认证。 金融机构必须遵守 KYC 规则，以最大限度地降低欺诈风险。 同时，请记住，遵守 KYC 的责任落在他们的肩上。
违反这些规则可能会导致巨额罚款。 从 2008 年到 2018 年，美洲、欧洲、中东和亚太地区因 AML、KYC 和制裁违规行为被处以总计 260 亿美元的罚款，更不用说声誉损害了。
考虑到这种令人失望的全球实践，罗曼·捷列先科仍然建议现代金融机构尽一切可能避免被罚款，最大限度地降低风险，并合法地开展活动。 为此，他建议考虑构建 KYC 的三个基本原则。
KYC 流程：它如何运作以及为什么如此重要 – Roman Tereshchenko 知道
该专家强调了 KYC 程序对于确保安全性和遵守法律法规的重要性。 Roman Tereshchenko 解释说，KYC 通常包括几个关键阶段。 他建议重点关注：
- 信息整合。 客户需提供准确的身份信息，作为进一步验证的依据。
- 验证所提供的信息。 为保证客户提供的信息的真实性，采用官方文件或数据库来验证真实性。
- 风险评估。 每个客户都会接受风险评估，包括资金来源和其他因素。
- 当前监控可识别客户可能违反监管标准的可疑交易。 此阶段确保持续遵守法规并防止财务欺诈。
Roman Tereshchenko 认为执行 KYC 程序有助于解决一些重要问题：
- 监管合规性。
- 防止欺诈、洗钱和恐怖主义融资。
- 声誉保护。
- 提高安全性。
金融科技领域的专家表示，KYC程序对于寻求合法运营并保证其活动安全的公司发挥着关键作用。 通过收集和验证客户凭证并持续监控他们的活动，企业可以降低法律和财务风险，同时增强其商业声誉。 分析上述情况，Roman Tereshchenko 总结道，KYC 是确保金融体系完整性、保护客户利益的宝贵工具。